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무디스 애널리틱스-올뷰, 프라이빗 크레딧 시장에서 차입자 재무 압박의 조기 징후를 식별하는 신용 위험 모델 출시
위험 평가 및 신용 분석 분야의 글로벌 선도기업인 무디스 코퍼레이션(Moody’s Corporation, 뉴욕증권거래소: MCO)과 프라이빗 자본 시장을 위한 선도적인 기술 및 데이터 제공업체 올뷰 시스템즈(Allvue Systems, LLC)는 프라이빗 크레딧 시장을 위해 특별히 설계된 새로운 미래예측형 신용 위험 모델인 ‘무디스 애널리틱스 EDF-X 프라이빗 크레딧 모델(Moody’s Analytics EDF-X Private Credit Model)’을 출시했다고 밝혔다.
무디스의 깊이 있는 신용 전문성과 올뷰의 프라이빗 크레딧 성과 데이터를 기반으로 구축된 이 모델은 약정 조건 면제(covenant waivers)와 현물지급 약정(payment-in-kind arrangements) 등 차입자의 재무 압박을 나타내는 조기 신호를 미납이나 채무불이행이 발생하기 훨씬 전에 식별한다.
무디스는 프라이빗 크레딧 자산 규모가 2030년까지 4조달러에 육박할 것으로 전망하고 있으며, 투자자와 대출기관은 포트폴리오 전반에서 위험이 어디에서 커지고 있는지를 더 일찍 파악하기를 점점 더 원하고 있다. 시장 참여자들이 공개된 신용등급, 재무 공시 및 투명한 가격 정보에 접근할 수 있는 공모 신용시장과 달리 프라이빗 크레딧은 포지션 간 비교 가능성이 제한된 독자적인 신용 평가에 의존하는 경우가 많다. 무디스와 올뷰는 시장에 더 높은 투명성과 통찰력을 제공하기 위해 협력하고 있다.
이 모델은 올뷰가 제공한 비식별화 프라이빗 크레딧 차입자 성과 데이터를 활용한다. 다양한 대출 시장에 걸친 비상장 기업의 성과를 반영하는 기존 무디스 애널리틱스 신용 위험 모델을 보완하는 이 모델은 실제 관측된 프라이빗 크레딧 성과 데이터를 직접 기반으로 보정된 무디스 최초의 모델로, 해당 자산군의 고유한 역학을 반영해 차입자의 신용 위험을 평가한다. 또한 이 모델은 미납과 같은 하드 크레딧 이벤트의 발생 가능성과 이에 앞서 나타나는 경우가 많은 소프트 크레딧 이벤트의 발생 가능성을 각각 별도로 추정한다.
크리스티나 코스모스키(Christina Kosmowski) 무디스 애널리틱스 최고경영자는 “프라이빗 크레딧에서는 중요한 신호가 미납이나 채무불이행이 발생하기 전에 나타나는 경우가 많다”며 “올뷰의 프라이빗 시장 데이터와 무디스의 신용 인텔리전스를 결합함으로써 고객이 차입자의 재무 압박을 더 일찍 식별할 수 있도록 지원하는 동시에 빠르게 성장하는 시장에 더 큰 투명성과 통찰력을 제공할 수 있다”고 말했다.
1000개가 넘는 프라이빗 자본 운용사가 직접 또는 펀드 관리사를 통해 올뷰 솔루션을 사용하고 있다. 올뷰는 업계에서 가장 포괄적인 프라이빗 크레딧 성과 데이터셋 가운데 하나를 구축했으며, 이를 시장에서 활용할 수 있는 제품으로 전환하는 데이터 및 분석 역량도 갖추고 있다. 올뷰가 무디스에 제공하는 데이터는 비식별화돼 있으며 계약에 따라 관리되고, 해당 데이터에서는 개별 기업을 식별할 수 없다.
마크 샤이프(Marc Scheipe) 올뷰 최고경영자는 “프라이빗 크레딧은 이를 모니터링하기 위한 인프라보다 더 빠르게 성장해 왔으며, 우리는 그 격차를 해소하기 위해 데이터 및 분석 사업을 구축했다”고 말했다. 이어 “올뷰의 데이터와 무디스의 깊이 있는 분석 역량을 결합하면 기관들은 직접대출 포트폴리오 전반의 위험에 대해 독립적인 제3자 평가를 받을 수 있으며, 바로 이러한 투명성이 시장 참여자들이 충분한 정보를 바탕으로 판단하는 데 도움이 된다”고 덧붙였다.
이 모델은 시장 참여자들이 차입자의 펀더멘털과 새롭게 나타나는 신용 악화 징후를 모두 파악할 수 있도록 한다. 포트폴리오 모니터링, 운용사 평가, 투자 대상 선정 및 자본 배분을 지원하며, 현재 양사 고객은 무디스 애널리틱스 EDF-X API를 통해 이용할 수 있다.
이 모델은 무디스 애널리틱스의 확대 중인 프라이빗 크레딧 솔루션 제품군에 추가됐다. 여기에는 신용등급이 없는 차입자의 모델 기반 신용 위험 신호를 나타내는 EDF-X 크레딧그래디언트(EDF-X CreditGradient)도 포함된다. 이러한 솔루션은 분석 모델이며, 신용평가사인 무디스 레이팅스(Moody’s Ratings)가 프라이빗 크레딧 시장의 발행사에 제공하는 신용등급 및 기타 서비스와는 별개다.
무디스는 115년 이상 시장이 신용 위험을 이해하고 이에 대응할 수 있도록 지원해 왔다. 무디스는 프라이빗 크레딧이 지속적으로 성장하는 가운데 더 높은 투명성과 인텔리전스를 제공하기 위해 이러한 전문성과 새로운 프라이빗 시장 데이터 및 분석 소스를 결합하고 있다.
자세한 정보는 https://moodys.com/allvue에서 확인할 수 있다.
무디스 소개
상호 연결된 위험이 갈수록 증가하는 세상에서 무디스(Moody’s, 뉴욕증권거래소: MCO)의 데이터, 통찰력 및 혁신적인 기술은 고객이 자신을 둘러싼 환경을 총체적으로 파악하고 새로운 기회를 발굴할 수 있도록 지원한다. 글로벌 시장에서 축적한 풍부한 경험과 40개국 이상에서 근무하는 약 1만6000명의 다양한 인력을 바탕으로 무디스는 고객이 확신을 가지고 행동하고 성장하는 데 필요한 종합적인 관점을 제공한다. 자세한 정보는 moodys.com에서 확인할 수 있다.
올뷰 시스템즈 소개
올뷰 시스템즈(Allvue Systems)는 프라이빗 시장을 위한 선도적인 기술 및 데이터 플랫폼으로, 투자 운용사, 펀드 관리사 및 기타 시장 참여자가 프라이빗 시장을 더욱 투명하고 효율적이며 긴밀하게 연결된 시장으로 만들 수 있도록 지원한다. 올뷰의 AI 기반 플랫폼은 프라이빗 투자 라이프사이클 전반의 데이터와 워크플로를 연결한다. 또한 핵심 업무용 소프트웨어와 자사 플랫폼 전반에서 수집된 비식별화, 익명화 및 집계 데이터를 기반으로 한 차별화된 프라이빗 시장 데이터 및 분석을 결합해 복잡한 프로세스를 자동화하고, 실행 가능한 통찰력을 제공하며, 보다 충분한 정보를 바탕으로 한 의사결정을 지원한다.
1995년 증권민사소송개혁법(Private Securities Litigation Reform Act of 1995)에 따른 ‘세이프하버’ 진술
이 문서에 포함된 일부 진술은 미래예측진술로, 여러 위험과 불확실성을 수반하는 무디스의 사업 및 운영에 대한 향후 기대, 계획 및 전망을 기반으로 한다. 이러한 진술에는 실제 결과 또는 성과가 미래예측진술에서 상정되거나, 표현되거나, 전망되거나, 예상되거나 또는 암시된 내용과 크게 달라질 수 있게 하는 추정, 예측, 목표, 전망, 가정 및 불확실성이 포함된다. 주주와 투자자는 이러한 미래예측진술에 과도하게 의존하지 않도록 주의해야 한다. 이 문서의 미래예측진술 및 기타 정보는 이 문서 작성일 현재를 기준으로 하며, 관련 법률 또는 규정에서 요구하는 경우를 제외하고 무디스는 후속 상황 전개, 기대 변화 또는 기타 사유로 인해 향후 이러한 진술을 공개적으로 보완, 업데이트 또는 수정할 의무를 부담하지 않으며 그렇게 할 의도도 없다. 무디스의 실제 결과가 미래예측진술에서 상정되거나, 표현되거나, 전망되거나, 예상되거나 또는 암시된 내용과 크게 달라지게 할 수 있는 요인, 위험 및 불확실성과 기타 위험 및 불확실성은 2025년 12월 31일 종료 연도에 대한 무디스의 Form 10-K 연차보고서 제1부 항목 1A의 ‘위험 요인(Risk Factors)’ 및 회사가 수시로 미국 증권거래위원회(SEC)에 제출하는 기타 자료 또는 본 문서나 해당 자료에 참조로 포함된 자료에 보다 상세히 설명돼 있다. 주주와 투자자는 이러한 요인, 위험 및 불확실성 중 어느 하나라도 발생할 경우 회사의 실제 결과가 미래예측진술에서 상정되거나, 표현되거나, 전망되거나, 예상되거나 또는 암시된 내용과 크게 달라질 수 있으며, 이는 회사의 사업, 영업 실적 및 재무 상태에 중대하고 부정적인 영향을 미칠 수 있다는 점에 유의해야 한다.
이 보도자료는 해당 기업에서 원하는 언어로 작성한 원문을 한국어로 번역한 것이다. 그러므로 번역문의 정확한 사실 확인을 위해서는 원문 대조 절차를 거쳐야 한다. 처음 작성된 원문만이 공식적인 효력을 갖는 발표로 인정되며 모든 법적 책임은 원문에 한해 유효하다.
무디스의 깊이 있는 신용 전문성과 올뷰의 프라이빗 크레딧 성과 데이터를 기반으로 구축된 이 모델은 약정 조건 면제(covenant waivers)와 현물지급 약정(payment-in-kind arrangements) 등 차입자의 재무 압박을 나타내는 조기 신호를 미납이나 채무불이행이 발생하기 훨씬 전에 식별한다.
무디스는 프라이빗 크레딧 자산 규모가 2030년까지 4조달러에 육박할 것으로 전망하고 있으며, 투자자와 대출기관은 포트폴리오 전반에서 위험이 어디에서 커지고 있는지를 더 일찍 파악하기를 점점 더 원하고 있다. 시장 참여자들이 공개된 신용등급, 재무 공시 및 투명한 가격 정보에 접근할 수 있는 공모 신용시장과 달리 프라이빗 크레딧은 포지션 간 비교 가능성이 제한된 독자적인 신용 평가에 의존하는 경우가 많다. 무디스와 올뷰는 시장에 더 높은 투명성과 통찰력을 제공하기 위해 협력하고 있다.
이 모델은 올뷰가 제공한 비식별화 프라이빗 크레딧 차입자 성과 데이터를 활용한다. 다양한 대출 시장에 걸친 비상장 기업의 성과를 반영하는 기존 무디스 애널리틱스 신용 위험 모델을 보완하는 이 모델은 실제 관측된 프라이빗 크레딧 성과 데이터를 직접 기반으로 보정된 무디스 최초의 모델로, 해당 자산군의 고유한 역학을 반영해 차입자의 신용 위험을 평가한다. 또한 이 모델은 미납과 같은 하드 크레딧 이벤트의 발생 가능성과 이에 앞서 나타나는 경우가 많은 소프트 크레딧 이벤트의 발생 가능성을 각각 별도로 추정한다.
크리스티나 코스모스키(Christina Kosmowski) 무디스 애널리틱스 최고경영자는 “프라이빗 크레딧에서는 중요한 신호가 미납이나 채무불이행이 발생하기 전에 나타나는 경우가 많다”며 “올뷰의 프라이빗 시장 데이터와 무디스의 신용 인텔리전스를 결합함으로써 고객이 차입자의 재무 압박을 더 일찍 식별할 수 있도록 지원하는 동시에 빠르게 성장하는 시장에 더 큰 투명성과 통찰력을 제공할 수 있다”고 말했다.
1000개가 넘는 프라이빗 자본 운용사가 직접 또는 펀드 관리사를 통해 올뷰 솔루션을 사용하고 있다. 올뷰는 업계에서 가장 포괄적인 프라이빗 크레딧 성과 데이터셋 가운데 하나를 구축했으며, 이를 시장에서 활용할 수 있는 제품으로 전환하는 데이터 및 분석 역량도 갖추고 있다. 올뷰가 무디스에 제공하는 데이터는 비식별화돼 있으며 계약에 따라 관리되고, 해당 데이터에서는 개별 기업을 식별할 수 없다.
마크 샤이프(Marc Scheipe) 올뷰 최고경영자는 “프라이빗 크레딧은 이를 모니터링하기 위한 인프라보다 더 빠르게 성장해 왔으며, 우리는 그 격차를 해소하기 위해 데이터 및 분석 사업을 구축했다”고 말했다. 이어 “올뷰의 데이터와 무디스의 깊이 있는 분석 역량을 결합하면 기관들은 직접대출 포트폴리오 전반의 위험에 대해 독립적인 제3자 평가를 받을 수 있으며, 바로 이러한 투명성이 시장 참여자들이 충분한 정보를 바탕으로 판단하는 데 도움이 된다”고 덧붙였다.
이 모델은 시장 참여자들이 차입자의 펀더멘털과 새롭게 나타나는 신용 악화 징후를 모두 파악할 수 있도록 한다. 포트폴리오 모니터링, 운용사 평가, 투자 대상 선정 및 자본 배분을 지원하며, 현재 양사 고객은 무디스 애널리틱스 EDF-X API를 통해 이용할 수 있다.
이 모델은 무디스 애널리틱스의 확대 중인 프라이빗 크레딧 솔루션 제품군에 추가됐다. 여기에는 신용등급이 없는 차입자의 모델 기반 신용 위험 신호를 나타내는 EDF-X 크레딧그래디언트(EDF-X CreditGradient)도 포함된다. 이러한 솔루션은 분석 모델이며, 신용평가사인 무디스 레이팅스(Moody’s Ratings)가 프라이빗 크레딧 시장의 발행사에 제공하는 신용등급 및 기타 서비스와는 별개다.
무디스는 115년 이상 시장이 신용 위험을 이해하고 이에 대응할 수 있도록 지원해 왔다. 무디스는 프라이빗 크레딧이 지속적으로 성장하는 가운데 더 높은 투명성과 인텔리전스를 제공하기 위해 이러한 전문성과 새로운 프라이빗 시장 데이터 및 분석 소스를 결합하고 있다.
자세한 정보는 https://moodys.com/allvue에서 확인할 수 있다.
무디스 소개
상호 연결된 위험이 갈수록 증가하는 세상에서 무디스(Moody’s, 뉴욕증권거래소: MCO)의 데이터, 통찰력 및 혁신적인 기술은 고객이 자신을 둘러싼 환경을 총체적으로 파악하고 새로운 기회를 발굴할 수 있도록 지원한다. 글로벌 시장에서 축적한 풍부한 경험과 40개국 이상에서 근무하는 약 1만6000명의 다양한 인력을 바탕으로 무디스는 고객이 확신을 가지고 행동하고 성장하는 데 필요한 종합적인 관점을 제공한다. 자세한 정보는 moodys.com에서 확인할 수 있다.
올뷰 시스템즈 소개
올뷰 시스템즈(Allvue Systems)는 프라이빗 시장을 위한 선도적인 기술 및 데이터 플랫폼으로, 투자 운용사, 펀드 관리사 및 기타 시장 참여자가 프라이빗 시장을 더욱 투명하고 효율적이며 긴밀하게 연결된 시장으로 만들 수 있도록 지원한다. 올뷰의 AI 기반 플랫폼은 프라이빗 투자 라이프사이클 전반의 데이터와 워크플로를 연결한다. 또한 핵심 업무용 소프트웨어와 자사 플랫폼 전반에서 수집된 비식별화, 익명화 및 집계 데이터를 기반으로 한 차별화된 프라이빗 시장 데이터 및 분석을 결합해 복잡한 프로세스를 자동화하고, 실행 가능한 통찰력을 제공하며, 보다 충분한 정보를 바탕으로 한 의사결정을 지원한다.
1995년 증권민사소송개혁법(Private Securities Litigation Reform Act of 1995)에 따른 ‘세이프하버’ 진술
이 문서에 포함된 일부 진술은 미래예측진술로, 여러 위험과 불확실성을 수반하는 무디스의 사업 및 운영에 대한 향후 기대, 계획 및 전망을 기반으로 한다. 이러한 진술에는 실제 결과 또는 성과가 미래예측진술에서 상정되거나, 표현되거나, 전망되거나, 예상되거나 또는 암시된 내용과 크게 달라질 수 있게 하는 추정, 예측, 목표, 전망, 가정 및 불확실성이 포함된다. 주주와 투자자는 이러한 미래예측진술에 과도하게 의존하지 않도록 주의해야 한다. 이 문서의 미래예측진술 및 기타 정보는 이 문서 작성일 현재를 기준으로 하며, 관련 법률 또는 규정에서 요구하는 경우를 제외하고 무디스는 후속 상황 전개, 기대 변화 또는 기타 사유로 인해 향후 이러한 진술을 공개적으로 보완, 업데이트 또는 수정할 의무를 부담하지 않으며 그렇게 할 의도도 없다. 무디스의 실제 결과가 미래예측진술에서 상정되거나, 표현되거나, 전망되거나, 예상되거나 또는 암시된 내용과 크게 달라지게 할 수 있는 요인, 위험 및 불확실성과 기타 위험 및 불확실성은 2025년 12월 31일 종료 연도에 대한 무디스의 Form 10-K 연차보고서 제1부 항목 1A의 ‘위험 요인(Risk Factors)’ 및 회사가 수시로 미국 증권거래위원회(SEC)에 제출하는 기타 자료 또는 본 문서나 해당 자료에 참조로 포함된 자료에 보다 상세히 설명돼 있다. 주주와 투자자는 이러한 요인, 위험 및 불확실성 중 어느 하나라도 발생할 경우 회사의 실제 결과가 미래예측진술에서 상정되거나, 표현되거나, 전망되거나, 예상되거나 또는 암시된 내용과 크게 달라질 수 있으며, 이는 회사의 사업, 영업 실적 및 재무 상태에 중대하고 부정적인 영향을 미칠 수 있다는 점에 유의해야 한다.
이 보도자료는 해당 기업에서 원하는 언어로 작성한 원문을 한국어로 번역한 것이다. 그러므로 번역문의 정확한 사실 확인을 위해서는 원문 대조 절차를 거쳐야 한다. 처음 작성된 원문만이 공식적인 효력을 갖는 발표로 인정되며 모든 법적 책임은 원문에 한해 유효하다.
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